Kolikšne donose ustvarja Generali Prvi izbor

Generali skladi ponujajo 15 različnih podskladov. Eden od bolj popularnih je Prvi izbor (ISIN SI0021400211), ki je tudi najbolj ugoden Generali podsklad, z najnižjo upravljalsko provizijo. Sklad vlaga v globalne delniške trge na razvitih trgih. Sklad kot referenčni indeks navaja MSCI AC World, kar bi lahko bil MSCI ACWI indeks, toda po opisu sodeč zasleduje enake cilje, kot referenčni indeks MSCI World.

Poglejmo si primerjavo donosa sklada Generali Prvi izbor v primerjavi s pasivnim indeksnim skladom iShares MSCI ACWI UCITS ETF (IUSQ) ki sledi indeksu MSCI ACWI, torej vlaga v globalne delniške trge na razvitih trgih in trgih v razvoju.

Generali Prvi izbor trenutno računa 0,85% letne upravljalske provizije, do 2% vstopne in 0% izstopne provizije. V različnih "akcijah" je lahko vstopna provizija tudi manjša, zato smo pripravili izračun z maksimalno in nično vstopno provizijo.

iShares MSCI ACWI UCITS ETF trenutno računa 0,2% letne upravljalske provizije in stroškov. Privzeli smo strošek 5 EUR za nakup in 5 EUR za prodajo sklada preko borznega posrednika.

Kaj se je zgodilo, če smo maja 2005 v oba sklada vložili 10.000 EUR?

Konec julija 2024 imamo v pasivnem indeksnem skladu iShares MSCI ACWI UCITS ETF 51.600 EUR. V Generali Prvi izbor imamo 36.100 EUR, oz. če nam je uspelo uloviti akcijo brez vstopne in izstopne provizije 36.800 EUR. V 19 letih je investicija v iShares MSCI ACWI UCITS ETF prinesla najmanj 14.800 EUR več kot investicija v sklad Generali Prvi izbor.

Aktivno upravljani skladi zaradi slabših donosov in visokih upravljalskih stroškov niso dobra investicija.

Vlagajte v pasivne indeksne sklade z nizko upravljalsko provizijo (manjšo od 0,2%).

Po 15 letih imetja kapitala se davka na kapitalske dobičke ne plača, zato donos v nobenem od naštetih primerov ni obdavčen.