Kolikšne donose ustvarja Triglav Skladi - Severna Amerika

Triglav Skladi ponujajo 18 različnih skladov. Eden od bolj popularnih je Severna Amerika (ISIN SI0021400104). Sklad vlaga v delnice največjih podjetij iz regije Severna Amerika. Sklad ne navaja referenčnega indeksa, toda po opisu sodeč zasleduje enake cilje, kot referenčni indeksi S&P 500.

Poglejmo si primerjavo donosa Triglav sklada Severna Amerika v primerjavi s pasivnim indeksnim skladom iShares Core S&P 500 UCITS ETF (SXR8) ki sledi indeksu S&P 500, torej vlaga v 500 največjih podjetij v Severni Ameriki.

Triglav sklada Severna Amerika trenutno računa 2,5% letne upravljalske provizije (skupno 2,63% letnih stroškov), do 4% vstopne in 0% izstopne provizije. V različnih "akcijah" je lahko vstopna provizija tudi manjšia zato smo pripravili izračun z maksimalno in nično vstopno provizijo.

iShares Core S&P 500 UCITS ETF trenutno računa 0,07% letne upravljalske provizije in stroškov. Privzeli smo strošek 5 EUR za nakup in 5 EUR za prodajo sklada preko borznega posrednika.

Kaj se je zgodilo, če smo junija 2006 v oba sklada vložili 10.000 EUR?

Konec julija 2024 imamo v pasivnem indeksnem skladu iShares Core S&P 500 UCITS ETF 72.000 EUR. V Triglav skladu Severna Amerika imamo 38.200 EUR, oz. če nam je uspelo uloviti akcijo brez vstopne in izstopne provizije 39.400 EUR. V 18 letih je investicija v iShares Core S&P 500 UCITS ETF prinesla najmanj 32.600 EUR več kot investicija v Triglav skladu Severna Amerika.

Aktivno upravljani skladi zaradi slabših donosov in visokih upravljalskih stroškov niso dobra investicija.

Vlagajte v pasivne indeksne sklade z nizko upravljalsko provizijo (manjšo od 0,2%).

Po 15 letih imetja kapitala se davka na kapitalske dobičke ne plača, zato donos v nobenem od naštetih primerov ni obdavčen.