Kolikšne donose ustvarja NLB Skladi - Globalni delniški

NLB Skladi ponujajo 20 različnih podskladov. Eden od bolj popularnih je Globalni delniški (ISIN SI0021401227). Sklad vlaga v globalne delniške trge na razvitih trgih in trgih v razvoju. Sklad ne navaja referenčnega indeksa, toda po opisu sodeč zasleduje enake cilje, kot referenčni indeksi MSCI ACWI, FTSE All-World in Solactive GBS Global Markets Large & Mid Cap.

Poglejmo si primerjavo donosa NLB Sklada Globalni delniški v primerjavi s pasivnim indeksnim skladom iShares MSCI ACWI UCITS ETF (IUSQ) ki sledi indeksu MSCI ACWI, torej vlaga v globalne delniške trge na razvitih trgih in trgih v razvoju.

NLB Skladi Globalni delniški trenutno računa 2,1% letne upravljalske provizije, do 2,3% vstopne in do 1% izstopne provizije. V različnih "akcijah" sta lahko vstopna in izstopna provizija tudi manjši, zato smo pripravili izračun z maksimalno in nično vstopno/izstopno provizijo.

iShares MSCI ACWI UCITS ETF trenutno računa 0,2% letne upravljalske provizije in stroškov. Privzeli smo strošek 5 EUR za nakup in 5 EUR za prodajo sklada preko borznega posrednika.

Kaj se je zgodilo, če smo septembra 2008 v oba sklada vložili 10.000 EUR?

Konec julija 2024 imamo v pasivnem indeksnem skladu iShares MSCI ACWI UCITS ETF 52.400 EUR. V NLB Skladu Globalni delniški imamo 26.400 EUR, oz. če nam je uspelo uloviti akcijo brez vstopne in izstopne provizije 27.300 EUR. V slabih 16 letih je investicija v iShares MSCI ACWI UCITS ETF prinesla najmanj 25.100 EUR več kot investicija v NLB Skladi Globalni delniški.

Aktivno upravljani skladi zaradi slabših donosov in visokih upravljalskih stroškov niso dobra investicija.

Vlagajte v pasivne indeksne sklade z nizko upravljalsko provizijo (manjšo od 0,2%).

Po 15 letih imetja kapitala se davka na kapitalske dobičke ne plača, zato donos v nobenem od naštetih primerov ni obdavčen.